積分兌換、贈送禮品、免費旅游……種種誘惑下，南平市延平區337名中老年被“吸”走3081萬元——

揭開“白瑋”高額返利的黑幕

2016年7月至2017年12月，在為期一年半左右的時間里，上海白瑋實業有限公司依托其在南平市延平區設立的兩個門店，打著銷售空氣凈化器高額返利的幌子，鼓吹投資攢積分可以換取家用電器，投資越多返利越高，還有機會參加境內外旅游等手段，通過虛假宣傳誘導延平337名中老年人成為其會員，先后非法吸收337名集資參與人的存款高達3081余萬元。

7月15日，南平市延平區人民法院公開宣判被告人徐某誠、張某福非法吸收公眾存款案。

案發前位于南平市延平區女人街的白瑋南平一店

今年7月15日，南平市延平區人民法院依法公開宣判被告人徐某誠、張某福犯非法吸收公眾存款罪一案，判處主犯徐某誠有期徒刑5年6個月，并處罰金15萬元;徐某誠因犯組織、領導傳銷活動罪，2018年12月11日被三明市梅列區人民法院判處有期徒刑4年6個月，并處罰金2萬元，數罪并罰，決定執行有期徒刑9年6個月，并處罰金17萬元。判處從犯張某福有期徒刑2年10個月，并處罰金5萬元。

早在今年4月9日，延平區人民法院已依法對涉案的另外5名被告人徐某芬、王某琴、程某玲、吳某芳、蘇某作出一審宣判，5名被告人因犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處3年6個月至1年7個月不等有期徒刑、并處6萬元至2萬元不等罰金。

來者不善的“白瑋”

2016年3月，徐某誠花5000元從朋友宋某忠處受讓上海白瑋實業有限公司。2016年7月，張某福變更為白瑋公司的法人代表，實際工作由徐某誠負責。

徐某誠以白瑋公司的名義注冊了“昶羽”牌空氣凈化器，在街邊發小廣告處找人購買了新宇商城網絡客戶管理系統，并委托上海某電子有限公司生產空氣凈化器，凈化器的進價從100多元至1000多元不等，貼上“昶羽”品牌后在全國設立門店進行銷售。

2016年7月，徐某誠在延平區女人街設立白瑋公司一店，并安排徐某芬和王某琴分別擔任一店店長和店員。

2016年10月，徐某誠又在南平創世紀小區設立白瑋公司二店，由程某玲、吳某芳分別擔任該店店長、店員。

各店員領取月工資2000元及業務提成，店長領取月工資3000元及業務提成，店長負責店鋪的一切職責，包括公司安排的旅游，每次活動的會場安排，每天收取客戶資金轉賬給公司也就是張某福的銀行賬戶，每天分配廣告費給店員由店員支付給客戶等工作。

返利吸引客戶投資

徐某誠通過新宇商城網絡平臺，以推銷空氣凈化器等產品為名，以高額廣告費返利、獲贈積分換購產品、贈送禮品、外出參觀旅游等方式，向客戶宣傳、推銷，客戶購買一單2000元，在10個月左右以“廣告費”的形式向客戶返利3800元，購買十單20000元，在10個月左右內向客戶返利38000元，以此類推的方式進行推銷產品，吸引客戶投資。

被告人徐某芬供述：客戶購買一單2000元獲得加入白瑋公司會員資格，并轉為2000元積分，積分可以在新宇商城上換購產品，主要是凈化器類型的產品以及42寸彩色電視機和智能掃地機等。

據介紹，根據會員章程中的明細型號、價格進行兌換，電視機的積分是12000分，掃地機的積分是8000分。會員介紹一個新客戶購買2000元一單可收取40元介紹費，購買2萬元可收取400元介紹費，客戶之間可以互相收介紹費。

有去無回的“養老錢”

白瑋公司的高額返利誘惑吸引了延平區眾多大爺、大媽的關注。該案集資參與人黃女士的婆婆與徐某芬認識多年，黃女士經婆婆介紹結識了徐某芬。

2016年7月的一天，徐某芬告知黃女士，為其爭取了一個免費前往上海參觀旅游的名額。此次一同前往的老人家坐滿了兩輛旅游大巴。到上海后，老總徐某誠接待了來自南平的客人，并帶領大家參觀了其所謂的空氣凈化器工廠，只不過工廠是停產狀態。徐某誠的解釋是：為了安全，暫停生產供大家參觀。

參觀后，徐某誠還安排所謂的教授對空氣凈化器產品進行了推介。這次上海之行一共4天，兩車人員免費住酒店、免費游東方明珠、外灘等景點。

2016年9月13日，黃女士向徐某芬所在的南平一店交了第一筆投資2000元，并成為會員。此后，黃女士每天都會收到10元左右返利，名曰“廣告費”。

2017年4月12日開始，黃女士逐步加大投資。2017年5月開始，公司每月都會在延平某大飯店舉辦一次大會，徐某誠向數百名會員鼓吹市場前景一片光明，煽動會員不斷加大投資力度。被返利沖昏了頭腦的黃女士開始失去理智，至2017年12月底案發，投資共計35.2萬元，其中僅2017年11月就投資了23.2萬元，扣除返利所得12余萬元，損失共計22萬余元。

涉及337人參與集資

一樣的套路，一樣“配方”，黃女士的經歷只是337名集資參與人的一個縮影罷了。

延平區人民法院經審理查明，白瑋公司設立在延平區的兩門店在經營期間，被告人徐某芬、程某玲分別擔任南平一店、二店店長，負責店內的日常管理、匯總、上交各門店每日非法吸收的資金、安排發放會員回報、經辦顧客投資注冊會員、協助召開“產品”推介會等事項;被告人王某琴、蘇某擔任南平一店店員，被告人吳某芳擔任南平二店店員，負責經辦顧客投資注冊會員、發放會員回報、協助召開“產品”推介會等事項。

經查，南平一店向集資參與人非法吸收資金并轉至徐某誠指定的銀行賬戶共計2317余萬元;南平二店向集資參與人非法吸收資金并轉至指定的銀行賬戶共計人民幣764余萬元。

截至案發，延平兩個門店先后非法吸收公眾存款共計3081余萬元，涉及集資參與人337人，集資參與人以中老年為主，金額從幾千元到幾十萬元不等，損失最高的達24余萬元。

延平區人民法院認為，被告人徐某誠、張某福違反國家金融管理法規，伙同他人向社會非法吸收資金，數額特別巨大，擾亂金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人徐某誠、張某福伙同他人共同故意犯罪，系共同犯罪，被告人徐某誠在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應當按照其所參與的全部犯罪處罰;被告人張某福在共同犯罪中起次要作用，是從犯。徐某芬、王某琴、程某玲、吳某芳、蘇某5名被告人的行為均已構成非法吸收公眾存款罪，檢察機關指控罪名成立。延平區人民法院根據各被告人的犯罪事實、情節及對社會的危害程度，遂依法作出上述判決。