警方抓獲該案犯罪嫌疑人王某。上海市公安局楊浦分局供圖

“你在這個(gè)項(xiàng)目上投了多少錢(qián)？”

“剛開(kāi)始交了900多元，在沒(méi)有‘升級(jí)’之前，掙了幾千元。見(jiàn)有利可圖，我后來(lái)又投了5萬(wàn)元?！?/span>

“投了5萬(wàn)元后，你當(dāng)時(shí)心里是怎么想的？”

“我覺(jué)得自己的‘級(jí)別’上去了?！?/span>

“你發(fā)展的下線大都是些什么人？”

“以中老年人為主。”

“你算過(guò)沒(méi)有，一共掙了多少錢(qián)？”

“我是虧的。”

……

        這是近日中青報(bào)·中青網(wǎng)記者在上海市公安局楊浦分局與一起網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案的參與者陳明（化名）的一段對(duì)話(huà)。

56歲的陳明是上海本地人，大學(xué)畢業(yè)后，曾從事過(guò)與計(jì)算機(jī)相關(guān)的行業(yè)。自認(rèn)為對(duì)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)“相當(dāng)了解”的他，沒(méi)想到自己因參與一起以“刷臉支付”為名誘騙中老年人的傳銷(xiāo)犯罪案，而被當(dāng)?shù)鼐絺鲉窘邮苷{(diào)查。

     “刷臉支付”的背后

        2022年1月，警方在走訪中發(fā)現(xiàn)，位于上海市楊浦區(qū)一幢商務(wù)樓內(nèi)，某公司頻繁有中老年人進(jìn)出，企業(yè)經(jīng)營(yíng)可疑。

       上海市公安局楊浦分局立即派員開(kāi)展實(shí)地走訪。

      “我們公司最新研發(fā)了一款‘刷臉支付’軟件，只要消費(fèi)就可以返利。充值成為會(huì)員后，還有更多‘投資產(chǎn)品’等你來(lái)體驗(yàn)！”民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，該公司以“免費(fèi)旅游”“1元換購(gòu)黃金飾品”等噱頭，吸引中老年人前來(lái)咨詢(xún)。

        隨后，所謂的“投資顧問(wèn)”開(kāi)始向大家推薦一款區(qū)塊鏈“刷臉支付”的“高科技”創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，號(hào)稱(chēng)只要使用該項(xiàng)目研發(fā)的軟件消費(fèi)就可以返利，充值成為“高級(jí)會(huì)員”還可以“躺著賺錢(qián)”。

        民警經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)多次向用戶(hù)隱晦地提及，按照6個(gè)會(huì)員等級(jí)繳納198元至25萬(wàn)元不等的會(huì)員費(fèi)后，只要不斷推薦給其他人下載并充值，推薦人就可以獲得高達(dá)40%至75%的發(fā)展下線獎(jiǎng)勵(lì)。

       由于其承諾的回報(bào)率遠(yuǎn)高于市面上普通的投資理財(cái)產(chǎn)品，不少中老年人被沖昏了頭腦，有的甚至拿出個(gè)人養(yǎng)老金來(lái)該平臺(tái)“投資”。

據(jù)上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)七支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)林植介紹，察覺(jué)到其中可能存在違法犯罪嫌疑，楊浦警方立即抽調(diào)精干警力成立專(zhuān)案組展開(kāi)調(diào)查。

經(jīng)查，該公司頻繁邀請(qǐng)中老年人參加免費(fèi)旅游等活動(dòng)，其間開(kāi)辦線下“投資理財(cái)分享會(huì)”“線上產(chǎn)品宣講會(huì)”等。

     “投資顧問(wèn)”會(huì)現(xiàn)場(chǎng)推薦一款高科技投資理財(cái)軟件，用“刷臉支付”返現(xiàn)引導(dǎo)中老年人下載安裝。隨后，“投資顧問(wèn)”會(huì)宣傳“付費(fèi)入會(huì)”“拉人頭入會(huì)”可獲得高額返點(diǎn)的消息，逐步吸引以中老年人為主的用戶(hù)落入傳銷(xiāo)陷阱。

      根據(jù)相關(guān)“獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制”，只需要充值成為會(huì)員并不斷推薦他人充值就可以得到高額回報(bào)，即所謂的“直推獎(jiǎng)”；同時(shí)，被推薦人之間的每一層級(jí)延展，也會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的收益，即所謂的“間推獎(jiǎng)”，可謂是“天天有收益”“日日現(xiàn)金流”。

     為進(jìn)一步厘清架構(gòu)、查證查實(shí)相關(guān)情況，專(zhuān)案組民警圍繞該公司經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)、參與人員進(jìn)行深挖細(xì)查，并全量分析其經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)及資金流向。

其間，民警發(fā)現(xiàn)，該公司推薦的充值軟件App既沒(méi)有在手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)上架，也沒(méi)有獲取相關(guān)行業(yè)部門(mén)的從業(yè)許可，號(hào)稱(chēng)的“刷臉支付”服務(wù)也從未投入使用。

    “這家公司根本沒(méi)有實(shí)體經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目和產(chǎn)業(yè)，其本質(zhì)就是通過(guò)高額‘獎(jiǎng)勵(lì)’拉攏中老年群體繳費(fèi)，并不斷‘拉人頭’發(fā)展下線入會(huì)，這是一個(gè)典型的涉嫌以傳銷(xiāo)為手段實(shí)施犯罪的團(tuán)伙?！鄙虾Ｊ泄簿謼钇址志纸?jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張文良說(shuō)。

     網(wǎng)聯(lián)嘉的“數(shù)字財(cái)富密碼”

  “簡(jiǎn)單粗暴、直白地告訴你網(wǎng)聯(lián)嘉是干什么的？網(wǎng)聯(lián)嘉是在銀行招收數(shù)字貨幣落地應(yīng)用于各行各業(yè)，替代第三方支付工作人員的。銀行不給你工資，但給到你推廣的商戶(hù)收款額（流水）的永久分潤(rùn)。時(shí)時(shí)有，天天有，月月有，年年有。你的員工編號(hào)是DCEPXXXXXX。”

     這段“簡(jiǎn)單粗暴”極具誘惑力的文案開(kāi)頭，曾發(fā)布在一個(gè)叫“網(wǎng)聯(lián)嘉啟航群”150人的微信群里。

     該文案還稱(chēng)，“在3月1日沒(méi)有到來(lái)之前，網(wǎng)聯(lián)嘉還給到你一份工作，就是介紹你的家人和朋友，也來(lái)做同樣的工作。他們和你的任務(wù)和待遇都一樣，不一樣的是你多干活了。網(wǎng)聯(lián)嘉后臺(tái)會(huì)記錄你的工作成績(jī)數(shù)據(jù)，將來(lái)還會(huì)給你數(shù)字貨幣信用卡，其額度高低根據(jù)你的工作成績(jī)來(lái)確定，同時(shí)還給你提成獎(jiǎng)勵(lì)到你的后臺(tái)。夠200元就可以提到你的銀行卡里，還有其他更多的生態(tài)讓你賺錢(qián)（后續(xù)）。”

    “另外告訴大家，這個(gè)事不能發(fā)公文、公告出來(lái)，因?yàn)槿珖?guó)范圍內(nèi)不需要那么多人去做這份工作。資料隨之發(fā)出供你參考，也可以去上海總部實(shí)地考察。相信你就趕緊行動(dòng)，不相信你就坐失良機(jī)，等著看……”

隨著楊浦警方調(diào)查的深入，位于楊浦區(qū)某商務(wù)樓的一個(gè)叫“網(wǎng)聯(lián)嘉”的平臺(tái)，其線上線下組織架構(gòu)及運(yùn)營(yíng)模式逐漸清晰。

先看線下：在公司經(jīng)營(yíng)地的一面墻上，懸掛著紅底黃字的橫幅“熱烈歡迎網(wǎng)聯(lián)嘉事業(yè)伙伴回‘家’”。另一面墻上，則掛著“榮譽(yù)資質(zhì)”和“支付牌照簡(jiǎn)介”“企業(yè)文化”介紹等。

     網(wǎng)聯(lián)嘉稱(chēng)，其“公司價(jià)值”理念為：打造中國(guó)一站式資產(chǎn)、數(shù)字資產(chǎn)、數(shù)字支付的管理平臺(tái)，助力個(gè)人信用體系優(yōu)化升級(jí)，助力中小型企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

在網(wǎng)聯(lián)嘉的“總部架構(gòu)”中，下設(shè)運(yùn)營(yíng)部、企劃部、財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、技術(shù)部、市場(chǎng)部、綜合辦7個(gè)部門(mén)和1個(gè)“商學(xué)院”。此外，還分設(shè)“省運(yùn)營(yíng)中心”“市運(yùn)營(yíng)合伙人”“縣運(yùn)營(yíng)代理”“分潤(rùn)會(huì)員”。

     網(wǎng)聯(lián)嘉對(duì)外宣稱(chēng)，會(huì)員加入平臺(tái)有“四大收益”：推廣獎(jiǎng)金、分潤(rùn)收益、福利、數(shù)字資產(chǎn)（通證）。同時(shí)，會(huì)員加入還有“六大優(yōu)勢(shì)”：打通個(gè)人信用資產(chǎn)；辦理數(shù)字信用卡；數(shù)據(jù)采集、優(yōu)化征信；區(qū)塊鏈分析師證書(shū)；財(cái)商進(jìn)階課程；低息借款。

     再看線上：網(wǎng)聯(lián)嘉宣稱(chēng)的“數(shù)字財(cái)富密碼”更是打動(dòng)了陳明：“真人、真事、真董事長(zhǎng)、真法人、真技術(shù)團(tuán)隊(duì)，真交易、真實(shí)收益，真的大數(shù)據(jù)！所有的高管及運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)及技術(shù)團(tuán)隊(duì)都在國(guó)內(nèi)，看得見(jiàn)、摸得著、跑不了，放心干！一次性付軟件使用費(fèi)，無(wú)需復(fù)投，公平！公正！公開(kāi)！天天有分潤(rùn)收益，月月現(xiàn)金流，純傳統(tǒng)金融！安全可靠，零風(fēng)險(xiǎn)，收益可觀，操作簡(jiǎn)單?！?/span>

     正是因?yàn)榫€下親自考察了網(wǎng)聯(lián)嘉總部，陳明才決定“抓住這一輪企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的風(fēng)口”，并很快在線上注冊(cè)了網(wǎng)聯(lián)嘉平臺(tái)會(huì)員。

     精準(zhǔn)打擊 直搗窩點(diǎn)

     由于該團(tuán)伙涉及人員廣、資金賬號(hào)多，且其傳銷(xiāo)活動(dòng)多通過(guò)線上進(jìn)行，存在一定隱蔽性。對(duì)此，上海警方專(zhuān)案組先后梳理資金流水10萬(wàn)余條和數(shù)據(jù)500萬(wàn)余條，厘清了以該公司實(shí)際控制人曹某為核心的犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)和成員身份。

      經(jīng)查，自2021年以來(lái)，網(wǎng)聯(lián)嘉實(shí)際掌控人曹某等人利用網(wǎng)上網(wǎng)下傳銷(xiāo)活動(dòng)，迅速拉攏了全國(guó)多省市用戶(hù)下載違法軟件“網(wǎng)聯(lián)嘉”，繳費(fèi)會(huì)員逾35萬(wàn)人，其中50-59歲這一年齡段的注冊(cè)會(huì)員最多，超過(guò)15萬(wàn)人。

     參與偵辦此案的上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊(duì)金融犯罪偵查隊(duì)民警金力介紹，如此高額的回報(bào)和眾多的繳費(fèi)會(huì)員，明顯違背市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

      為防止更多人陷入傳銷(xiāo)騙局，在掌握該團(tuán)伙大量犯罪證據(jù)后，專(zhuān)案組迅速出擊，分赴上海市及全國(guó)各地開(kāi)展抓捕行動(dòng)，一舉抓獲以傳銷(xiāo)組織曹某為首的團(tuán)伙骨干成員共16人，查處從事傳銷(xiāo)犯罪的總部及分部5個(gè)，成功實(shí)現(xiàn)了從“后臺(tái)開(kāi)發(fā)”到“前端運(yùn)營(yíng)”的全鏈條打擊。

      犯罪嫌疑人曹某是在其老家浙江臺(tái)州被抓獲的。到案后，曹某供述了其以推廣“刷臉支付”為幌子，誘騙中老年人繳納會(huì)員費(fèi)，并層層發(fā)展下線會(huì)員充值，進(jìn)而實(shí)施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)犯罪的事實(shí)。

     據(jù)曹某交代，網(wǎng)聯(lián)嘉上海公司總部平時(shí)主要由其女兒打理，他在浙江老家或外地遙控指揮。會(huì)員充值的資金都直接進(jìn)入了其公司賬戶(hù)，并不受第三方監(jiān)管，而其公司也無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。少數(shù)會(huì)員得到的所謂獎(jiǎng)勵(lì)，只不過(guò)是用新會(huì)員繳費(fèi)來(lái)支付給老會(huì)員的“龐氏騙局”。

     陳明現(xiàn)在很后悔。他總結(jié)參與此次網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的最大教訓(xùn)是“對(duì)金錢(qián)要有正確的認(rèn)知，想發(fā)財(cái)還是要靠自己勤勞的雙手和真本事才行，不能抱著僥幸的心理去投機(jī)。以后網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)還會(huì)有各種變種，‘成功’概率萬(wàn)分之一，還有可能走上違法犯罪的道路，我已經(jīng)付出了沉重的代價(jià)”。

     現(xiàn)在，陳明還經(jīng)常收到一些“朋友”推薦的投資“項(xiàng)目”。有的“項(xiàng)目”打著國(guó)家部委的旗號(hào)，有人甚至還忽悠他“國(guó)有銀行要股份制改革，要抓緊去登記入股，能掙大錢(qián)”。

       說(shuō)到這里，陳明用手敲著桌子說(shuō)：“這怎么可能呢？我現(xiàn)在已經(jīng)看得很清楚，以后決不會(huì)再相信這些了！”